家族办公室
家族办公室本质上是一种企业工具,旨在规划和管理投资,以传承家族财富。在新加坡,家族办公室有两种形式:单一家族办公室和联合家族办公室。单一家族办公室只为一个富裕家庭提供服务,通常由一个家庭设立,并配备自己的专业团队来处理该特定家庭的事务。联合家族办公室集中资源处理两个或更多家庭的事务。
单一家族办公室
从最纯粹的意义上来说,单一家族办公室是一种私营公司,管理着一个家族的财务。一般来说,一个功能完 善的单一家族办公室会参与一个家族的全部或部分投资、受托人、信托和遗产管理事务。许多家族办公室还具有管家功能。随着时间的推移,单一家族办公室会变成联盟家族办公室。这种转变通常是单一家族办公室成功运营、促使其他家族积极进入的结果。借助多家族办公室的结构形式,更容易实现规模经济,促成一些家族接受其他家族融入他们的家族办公室结构中。
联盟家族办公室
联盟家族办公室(或称为联合家族办公室)负责管理多个家族的财务,这些家族不一定彼此关联。与单一家族办公室一样,联盟家族办公室也可能管理多个家族的受托人、信托与遗产事务。有些也提供管家服务。大多数家族办公室是商业性质的,他们也出售服务给其他家族。极少数属于私人性质的,为少数家族提供专门服务,并不对其他家族开放。
13O
申请门槛
家族办公室管理的最小资产规模在申请时需达到1000万新币,并且在两年内增加家族办公室资产管理规模到2000万新币。
投资管理人员最低标准增加
新加坡家族办公室至少需要聘用两名投资管理人员(可以是家族成员,也可以是非家族成员)。如果在申请时只有一位投资管理人员,另 外一位投资管理人员的雇佣可以给予一年的宽限期去完成。
家族办公室最低花费门槛提高
家族办公室管理的基金公司,每年本地支出的费用需要达到以下的要求:
资产规模小于5千万新币,每年本地支出需达到20万新币;
资产规模大于5千万新币,小于一亿新币,每年本地支出需达到50万新币;
资产规模大于1亿新币,每年本地支出需达到100万新币;
基金公司投资范围限制
新政要求,由家族办公室管理的基金需要始终保证至少资产总额的10%或者1000万新币(两者取其低)用于新加坡本地投资,如投资:
新加坡证券交易所(SGX)的证券;
新加坡特定的债券;
由新加坡本地的合资格基金公司发行的基金;
未上市新加坡本地公司的私募股权。
13U
申请门槛
5000万新币。
投资管理人员需包括家族外成员
新政要求13U架构下的家族办公室三位投资管理人员中,至少有一位投资管理人员必须是非家族成员。 如果在申请时不能够雇佣到非家族成员的投资管理人员,可以给予一年的宽限期去完成。
家族办公室最低花费门槛提高
新政要求13O架构下家族办公室管理的基金公司,每年本地支出的费用需要达到:
资产规模大于5千万新币,小于一亿新币,每年本地支出需达到50万新币;
资产规模大于1亿新币,每年本地支出需达到100万新币;
基金公司投资范围限制
新政要求,由家族办公室管理的基金需要始终保证至少资产总额的10%或者1000万新币(两者取其低)用于新加坡本地投资,如投资:
新加坡证券交易所(SGX)的证券;
新加坡特定的债券;
由新加坡本地的合格基金公司/管理人发行的基金;
新加坡本地实体企 业或者初创公司的股权